Excilio, l'expert-comptable spécialiste des entreprises digitales qui utilisent Airwallex
Airwallex occupe une position distincte dans l'écosystème des solutions financières pour entreprises. Là où Qonto, Revolut Business ou N26 proposent avant tout un compte professionnel avec des fonctionnalités bancaires, Airwallex est pensé pour les entreprises dont l'activité est structurellement internationale.
C’est un outil particulièrement adapté pour les e-commerçants qui vendent sur des marketplaces étrangères (Amazon US, eBay UK, Zalando DE), les agences digitales qui facturent des clients en dollars ou en livres, les SaaS avec une base de clients internationale et les entreprises qui paient des prestataires ou des fournisseurs hors zone euro.
Ce que cette richesse fonctionnelle crée en contrepartie, c'est une complexité comptable spécifique que peu de cabinets généralistes maîtrisent. Les flux multi-devises, les écarts de change, la réconciliation entre les comptes virtuels Airwallex et vos comptes bancaires classiques, et le traitement comptable des conversions de devises sont des sujets qui méritent une organisation dédiée.
Chez Excilio, nous accompagnons les entreprises digitales qui utilisent Airwallex pour piloter leurs opérations internationales. Notre rôle est de transformer des flux multi-devises complexes en comptabilité fiable, précise et exploitable pour piloter votre activité.
Nos partenaires et clients
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Nos missions d'expertise comptable avec Airwallex
Comptabilisation des encaissements en devises étrangères
C'est le premier enjeu comptable d'une entreprise qui utilise Airwallex pour encaisser en devises. Un encaissement de 5 000 dollars sur votre compte Airwallex USD ne constitue pas automatiquement 5 000 dollars de chiffre d'affaires. Votre comptabilité française est tenue en euros, et chaque encaissement en devise doit être converti en euros au taux de change du jour de l'opération.
Ce taux de conversion est le taux qui doit être utilisé pour enregistrer le chiffre d'affaires correspondant dans vos livres. Si vous convertissez ce montant en euros le lendemain ou la semaine suivante, le taux appliqué par Airwallex sera différent, et la différence entre le montant en euros enregistré en CA et le montant en euros effectivement reçu après conversion constitue un écart de change à comptabiliser séparément.
Excilio met en place la méthode de traitement des encaissements en devises adaptée à votre volume de transactions : taux de change journalier exact pour les entreprises avec peu de transactions en devises, taux mensuel moyen pour les entreprises avec des volumes importants, réconciliation périodique des écarts.
Écarts de change : comptabilisation et impact sur votre résultat
Les écarts de change sont inhérents à toute activité internationale et ils ont un impact réel sur votre résultat que votre comptabilité doit refléter précisément. Deux types d'écarts coexistent.
Les écarts de change réalisés surviennent quand vous convertissez des devises en euros sur votre compte Airwallex. Si vous aviez enregistré un encaissement de 5 000 dollars à un taux de 0,92 (4 600 euros en CA) et que vous les convertissez en euros à 0,90, vous réalisez une perte de change de 100 euros (4 500 euros encaissés versus 4 600 euros enregistrés en CA). Cette perte est une charge financière déductible à enregistrer dans vos comptes.
Les écarts de change latents apparaissent en fin d'exercice comptable sur vos soldes en devises non encore convertis. Si vous avez 20 000 dollars sur votre compte Airwallex USD à la clôture et que le taux a évolué depuis leur encaissement, la différence de valeur en euros doit être provisionnée dans vos comptes de clôture.
Réconciliation des comptes virtuels Airwallex avec votre comptabilité
Airwallex permet d'avoir des comptes virtuels dans plusieurs devises (USD, GBP, EUR, AUD, HKD, etc.). Chaque compte virtuel est un compte bancaire à part entière avec son propre IBAN et ses propres flux. Dans votre comptabilité, chaque compte virtuel Airwallex doit correspondre à un compte de trésorerie distinct, libellé dans la devise correspondante.
La réconciliation mensuelle entre les données Airwallex (relevés de chaque compte virtuel) et vos écritures comptables est l'exercice qui garantit que votre trésorerie comptable correspond à votre trésorerie réelle. Chaque entrée (encaissement client, virement entre comptes, conversion) et chaque sortie (paiement fournisseur, frais Airwallex, conversion) doit être enregistrée dans le bon compte à la bonne date et au bon taux.
Paiements de fournisseurs internationaux et leur traitement
Airwallex excelle dans les paiements de fournisseurs internationaux : vous payez dans la devise locale de votre fournisseur (dollars pour un prestataire américain, livres pour un fournisseur britannique, yens pour un fabricant japonais) avec des frais de conversion compétitifs et des délais de règlement rapides.
Chaque paiement de fournisseur en devise génère une charge à enregistrer en euros dans votre comptabilité au taux du jour du paiement. Si vous aviez provisionné cette charge dans votre comptabilité au taux de la date de validation de la commande (taux différent), un écart de change apparaît entre la provision et le décaissement effectif.
La gestion de ces écarts sur les paiements fournisseurs est d'autant plus importante que certains fournisseurs sont payés avec des délais (30, 60 jours) pendant lesquels le taux de change peut évoluer significativement.
Cartes Airwallex et notes de frais multi-devises
Les cartes Airwallex permettent à vos collaborateurs d'effectuer des paiements dans n'importe quelle devise sans frais de change excessifs. C'est un avantage opérationnel réel pour les équipes qui se déplacent à l'international ou qui achètent des services en ligne auprès de prestataires étrangers.
Sur le plan comptable, chaque transaction par carte Airwallex doit être enregistrée en euros au taux du jour de la transaction, avec la catégorisation de charge appropriée. Les relevés Airwallex par carte permettent d'identifier chaque transaction, sa devise d'origine et le taux appliqué. Excilio intègre ces données dans votre organisation de notes de frais pour que les dépenses multi-devises soient comptabilisées correctement sans alourdir le processus de validation.
TVA sur les services achetés via Airwallex à l'étranger
Les paiements effectués via Airwallex auprès de prestataires étrangers (abonnements SaaS, services marketing, prestataires techniques) sont soumis aux mêmes règles d'autoliquidation TVA que tout achat auprès d'une entreprise étrangère. Le fait de passer par Airwallex ne change pas le traitement fiscal de ces achats.
Pour chaque paiement via Airwallex à un prestataire établi dans un autre pays de l'UE ou hors UE, l'autoliquidation de TVA doit être déclarée dans votre déclaration française. Excilio s'assure que vos dépenses via Airwallex sont correctement qualifiées et que les autoliquidations correspondantes apparaissent dans vos déclarations.
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L'enjeu de votre comptabilité avec Airwallex
Airwallex donne à votre entreprise une infrastructure financière internationale performante. Encaissements en devises, paiements fournisseurs au meilleur taux, comptes virtuels multi-devises, cartes pour vos équipes : tout ce qui rend votre activité internationale opérationnellement simple crée en contrepartie une comptabilité dont la complexité est proportionnelle à la richesse fonctionnelle de l'outil.
Des flux en quatre devises différentes, des conversions à des taux variables, des écarts de change à provisionner en fin d'exercice, une réconciliation multi-comptes et des autoliquidations TVA sur vos achats étrangers : autant de sujets qui demandent une organisation comptable que la plupart des cabinets généralistes n'ont jamais eu à structurer.
Avec Excilio, Airwallex n'est plus une source de complexité comptable supplémentaire : c'est un outil financier dont chaque flux est traité correctement, converti au bon taux et intégré dans une comptabilité internationale fiable qui reflète la réalité de votre activité.
Notre partenariat avec Pennylane
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"Un cabinet très sérieux, spécialisé dans les activités digitales, réactif et performant, je recommande."
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"Premier contact au top, entreprise rassurante et experte en e-commerce, ils savent de quels outils nous parlons et c'est rassurant. Notre collaboration vient de démarrer alors nous esperons qu'elle sera couronnée de succès."
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Pourquoi choisir Excilio, expert-comptable spécialisé Airwallex ?
Une expertise des flux multi-devises et des écarts de change
Encaissements en dollars, paiements en livres, conversions en euros, écarts de change réalisés et latents : nous traitons ces sujets quotidiennement pour des entreprises digitales qui opèrent à l'international. Vous n'avez pas à nous expliquer pourquoi votre virement Airwallex en euros ne correspond pas exactement à votre CA en dollars enregistré la semaine précédente.
Une réconciliation rigoureuse des comptes virtuels Airwallex
Nous rapprochons systématiquement les relevés de chaque compte virtuel Airwallex avec vos écritures comptables correspondantes. Chaque devise, chaque compte, chaque transaction : votre trésorerie comptable correspond exactement à votre trésorerie Airwallex réelle.
Une vision consolidée de votre activité internationale
Airwallex, Stripe, votre compte bancaire principal : vos flux financiers internationaux transitent par plusieurs outils. Nous centralisons l'ensemble dans une comptabilité unifiée qui vous donne une vision consolidée de votre chiffre d'affaires, de vos charges et de votre trésorerie indépendamment de la devise et du canal utilisé.
Sécurisation et mise en conformité
Si vous utilisez Airwallex depuis plusieurs mois sans avoir structuré le traitement de vos devises et de vos écarts de change, Excilio peut reconstituer l'historique des taux utilisés, calculer les écarts non enregistrés et remettre vos comptes en ordre avant la prochaine clôture annuelle.
Échangeons sur votre besoin d'expert-comptable pour Airwallex
Notre approche métier avec Airwallex
E-commerçants qui vendent sur des marketplaces étrangères
Vous encaissez en dollars sur Amazon US, en livres sur eBay UK et en euros sur vos canaux français. Airwallex vous permet de recevoir ces encaissements dans chaque devise et de les convertir aux moments qui vous semblent les plus favorables. Votre comptabilité doit refléter chaque flux dans la bonne devise au bon taux, et les écarts de change doivent être suivis précisément pour ne pas fausser votre résultat.
Agences digitales et prestataires qui facturent en devises
Vous facturez des clients britanniques en livres, des clients américains en dollars et des clients suisses en francs. Airwallex vous permet de recevoir ces paiements et de payer vos prestataires dans leurs devises. Chaque facture émise en devise génère un CA en euros à enregistrer au taux du jour, et chaque conversion crée un écart de change à comptabiliser. Nous traitons ces flux pour que votre comptabilité reste fidèle à votre activité réelle quelle que soit la devise de chaque transaction.
SaaS et entreprises digitales qui paient des prestataires internationaux
Vous avez des prestataires techniques, des sous-traitants ou des salariés à l'étranger que vous payez via Airwallex dans leurs devises locales. Ces paiements sont des charges à enregistrer en euros au taux du jour du paiement. Les écarts entre le taux de provision et le taux d'exécution créent des ajustements à comptabiliser. Nous structurons ce traitement pour que vos charges internationales soient aussi précises que vos revenus.
La FAQ Airwallex qui intéresse toutes les entreprises digitales à l'international
Quel taux de change utiliser pour comptabiliser un encaissement Airwallex en dollars ?
Comment comptabiliser un écart de change réalisé sur une conversion Airwallex ?
Dois-je avoir un compte comptable distinct pour chaque devise Airwallex ?
Les frais Airwallex sont-ils soumis à l'autoliquidation de TVA ?
Comment Airwallex se distingue-t-il de Wise Business pour les entreprises digitales ?
